Cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp

Quản lý dòng tiền có nghĩa là trì hoãn việc chi tiêu tiền mặt càng lâu càng tốt, đồng thời đảm bảo thu được tiền nhanh chóng từ khách hàng. Bài viết hôm nay, mình sẽ chia sẻ đến bạn Cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp. Cùng theo dõi nhé!!!

Dòng tiền là gì?

Dòng tiền là luồng tiền mà doanh nghiệp hoặc tổ chức nhận vào hoặc chi tiêu trong một khoảng thời gian cụ thể. Nó bao gồm tiền mặt và các tài sản dễ chuyển đổi thành tiền mặt, được gọi là Cash Flow. Việc đánh giá sức khỏe tài chính, đo lường khả năng thanh toán của một tổ chức, doanh nghiệp hoặc cá nhân đối với nợ, chi phí và đầu tư đều phụ thuộc lớn vào dòng tiền.

Có ba loại dòng tiền trong doanh nghiệp chính:

Dòng tiền từ hoạt động kinh doanh: Liên quan đến các hoạt động kinh doanh hàng ngày như mua bán hàng hóa, cung cấp dịch vụ và sản xuất.

Ví dụ: Thu tiền từ việc bán sản phẩm, chi tiền cho nguyên liệu, lương cho nhân viên…

Dòng tiền từ hoạt động đầu tư: Liên quan đến mua bán và đầu tư vào tài sản cố định và các dự án đầu tư.

Ví dụ: Thu tiền từ việc bán tài sản cố định, chi tiền để mua thiết bị mới.

Dòng tiền từ hoạt động tài chính: Liên quan đến việc vay vốn, trả nợ và thực hiện các hoạt động tài chính khác.

Ví dụ: Thu tiền từ việc vay vốn ngân hàng, chi tiền để trả nợ…

Sự khác nhau giữa dòng tiền và lợi nhuận?

Dòng tiền phản ánh kết quả của quá trình thu và chi tiền, trong khi lợi nhuận là biểu hiện của kết quả kinh doanh trong một giai đoạn cụ thể. Cho dù có thu được tiền hay chưa, lợi nhuận vẫn được ghi nhận. Vậy nếu không thu được tiền, lợi nhuận liệu có tồn tại? Việc thu được tiền mặt không đồng nghĩa với việc đã có lời nhuận, vì bạn có thể thu được tiền nhưng vẫn gánh lỗ nếu bán hàng dưới giá.

Do đó, dòng tiền và lợi nhuận là hai khái niệm liên quan nhưng lại khác nhau.

Dòng tiền thuần = Dòng tiền vào – Dòng tiền ra Lợi nhuận = Doanh thu – Chi phí

Ví dụ đơn giản: Bạn khởi nghiệp và tháng đầu tiên có thu nhập 10 triệu từ việc bán hàng. Bạn quyết định đầu tư thêm 200 triệu vào công ty. Dòng tiền vào của bạn sẽ là 200 + 10 = 210 triệu.

Tuy nhiên, doanh thu thực tế chỉ là 10 triệu.

Tầm quan trọng của quản trị dòng tiền trong doanh nghiệp

Quản trị dòng tiền trong doanh nghiệp là một khía cạnh quan trọng. Một vài điểm đáng để kể đến như:

• Đảm bảo tài chính ổn định: Quản trị dòng tiền giúp đảm bảo rằng doanh nghiệp có đủ tiền để thanh toán các nghĩa vụ tài chính, chi trả các khoản phải trả và đầu tư vào các hoạt động phát triển kinh doanh.
• Tối ưu hóa lợi nhuận: Quản trị dòng tiền giúp tối ưu hóa lợi nhuận bằng cách cân đối giữa đầu tư và chi phí, hỗ trợ doanh nghiệp đạt được mức lợi nhuận cao nhất.
• Quản lý rủi ro: Quản trị dòng tiền giúp doanh nghiệp đánh giá và quản lý rủi ro tài chính như rủi ro lãi suất, rủi ro biến động giá cả và rủi ro thanh khoản, đảm bảo sự ổn định tài chính của doanh nghiệp.
• Đưa ra quyết định chiến lược: Quản trị dòng tiền cung cấp thông tin về tình hình tài chính, giúp doanh nghiệp đưa ra quyết định chiến lược như đầu tư mới, mở rộng hoặc giảm quy mô hoạt động.
• Nâng cao uy tín: Quản trị dòng tiền giúp doanh nghiệp tăng cường uy tín và niềm tin từ khách hàng, cổ đông và đối tác thông qua việc duy trì sự minh bạch và đúng thời hạn trong thanh toán các nghĩa vụ tài chính.

Cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp hiệu quả

Bước 1: Đo lường dòng tiền

Cần chuẩn bị kế hoạch dòng tiền cho năm tiếp theo, quý tiếp theo và thậm chí là tuần tiếp theo. Một kế hoạch dòng tiền chính xác có thể cảnh báo về những vấn đề trước khi chúng xảy ra.

Cần cẩn trọng với những giả định không có cơ sở như việc các khoản phải thu sẽ tiếp tục đến theo tỷ lệ thời gian gần đây, hoặc rằng các khoản phải trả có thể kéo dài lâu hơn như trong quá khứ, hay thậm chí là việc tổng hợp các chi phí như vốn, lãi vay và thanh toán quan trọng. Bạn cũng cần xem xét sự biến động theo mùa của doanh số bán hàng.

Bắt đầu một kế hoạch dự báo dòng tiền bằng cách thêm số tiền hiện có vào đầu kỳ tiền mặt khác để nhận từ các nguồn khác nhau. Trong quá trình này, kết nối thông tin từ các bộ phận như nhân viên bán hàng, đại diện dịch vụ, nhân viên tín dụng và tài chính là quan trọng. Bạn sẽ đặt ra những câu hỏi như: Có bao nhiêu tiền từ các khoản nợ của khách hàng, lãi, phí dịch vụ, một phần thu từ những khoản nợ không trả được và những nguồn khác sẽ là gì và khi nào chúng ta có thể nhận được?

Dự đoán Chi Tiết và Thời Gian Chi Tiêu: Dự đoán chi tiết về số tiền và thời gian chi tiêu trong tương lai là một phần quan trọng khác của việc dự báo dòng tiền chính xác. Việc này đòi hỏi bạn không chỉ biết khi nào bạn sẽ chi tiêu, mà còn phải biết rõ chi tiêu đó sẽ được chi trả cho mục đích gì.

Quản lý, điều hành và chủ doanh nghiệp không phải là công việc dễ dàng, nhưng chuẩn bị một kế hoạch như vậy là một trong những nhiệm vụ quan trọng nhất đối với mọi doanh nghiệp. Những kế hoạch này có tầm quan trọng và xếp hạng cao, ngang bằng với kế hoạch kinh doanh và bản báo cáo công việc trong việc chuẩn bị cho tương lai của doanh nghiệp.

Bước 2. Cải thiện những khoản phải thu

Nếu bạn nhận được thanh toán ngay sau khi bán hàng, bạn sẽ không bao giờ phải đối mặt với vấn đề dòng tiền. Tuy nhiên, thực tế là điều này thường không xảy ra. Tuy nhiên, bạn vẫn có thể cải thiện dòng tiền của mình bằng cách tối ưu hóa quản lý khoản phải thu. Ý tưởng cơ bản là tăng tốc quá trình chuyển đổi vật liệu và nguyên liệu thành sản phẩm, biến hàng tồn kho thành khoản phải thu và chuyển khoản phải thu thành tiền mặt.

Dưới đây là các kỹ thuật cụ thể để thực hiện điều này:

• Áp dụng Chính Sách Giảm Giá cho Thanh Toán Nhan
• Yêu Cầu Thanh Toán Ngay khi Đặt Hàng
• Loại Bỏ Hàng Tồn Kho Lỗi Thời
• Phát Hành Hoá Đơn Kịp Thời
• Theo Dõi và Ngăn Chặn Nợ Phải Thu
• Kiểm Tra Tín Dụng Cho Khách Hàng Mới

Bước 3. Quản lý những khoản phải trả

Đỉnh điểm của tăng trưởng doanh số bán hàng có thể che giấu rất nhiều vấn đề, đôi khi là quá mức. Khi quản lý một công ty đang phát triển, việc xem xét chi phí là rất quan trọng. Bất cứ khi nào và bất cứ nơi nào bạn thấy chi phí tăng nhanh hơn so với doanh số bán hàng, hãy kiểm tra chi phí một cách cẩn thận để tìm chỗ có thể cắt giảm hoặc kiểm soát chúng. Dưới đây là một số lời khuyên để sử dụng tiền một cách khôn ngoan:

• Tận Dụng Đầy Đủ Điều Khoản Thanh Toán Nợ
• Sử Dụng Dịch Vụ Chuyển Tiền Điện Tử
• Giao Tiếp Với Nhà Cung Cấp
• Lời Chào Giảm Giá
• Không Tập Trung Quá Nhiều Vào Giá Thấp: Đừng tập trung quá nhiều vào giá thấp khi chọn nhà cung cấp. Sự linh hoạt trong điều khoản thanh toán có thể cải thiện dòng tiền mặt hơn là chấp nhận giá thấp mà không xem xét các điều khoản khác.

Bước 4. Vượt qua Sự Thâm hụt

Chìa khóa để quản lý sự thâm hụt tiền mặt là nhận thức vấn đề một cách sớm và chính xác nhất có thể. Ngân hàng cần được thông báo một cách thận trọng về nhu cầu vay tiền và sẵn lòng hỗ trợ trước khi bạn thực sự cần đến. Tuy nhiên, nếu bạn không cẩn thận, kế hoạch của bạn có thể thất bại. Do đó, sắp xếp một đường dây tín dụng tại ngân hàng trước khi cần là quan trọng.

Nếu ngân hàng không hỗ trợ, hãy liên hệ với nhà cung cấp. Họ thường quan tâm hơn và có thể hiểu rõ hơn về doanh nghiệp của bạn. Có thể bạn sẽ có được điều khoản mở rộng với số tiền vay lớn và chi phí thấp hơn chỉ bằng cách yêu cầu. Điều này đặc biệt quan trọng nếu bạn đã là khách hàng đáng tin cậy trong quá khứ và chia sẻ thông tin về tình hình tài chính của bạn.

Xem xét sử dụng các dịch vụ trung gian tài chính. Những doanh nghiệp này có thể chi trả cho bạn ngay hôm nay cho các khoản phải thu mà bạn không thể thu được trong tương lai gần. Mặc dù bạn sẽ nhận được một số ít hơn so với giá trị ban đầu do chiết khấu, nhưng bạn sẽ tiết kiệm được thời gian và công sức trong quá trình thu hồi nợ và có thể tập trung vào hoạt động hiện tại mà không cần phải vay mượn.

Yêu cầu khách hàng chi trả nhanh chóng. Hãy giải thích tình hình và nếu cần, đề xuất chiết khấu hoặc ưu đãi cho việc thanh toán trước.

Tăng lượng tiền mặt bằng cách bán hoặc cho thuê tài sản như máy móc, thiết bị, máy tính, điện thoại, thậm chí là nội thất văn phòng. Các công ty cho thuê tài sản thường sẵn lòng thực hiện các giao dịch này. Tuy nhiên, hãy lưu ý rằng có chi phí và nếu bạn không thanh toán tiền thuê, bạn có thể mất tài sản.

Chọn những hóa đơn để thanh toán một cách cẩn thận. Không chỉ trả những hóa đơn nhỏ mà bỏ qua những cái còn lại. Ưu tiên thanh toán cho những nhân viên mới hơn trước những nhân viên cũ. Trả tiền cho nhà cung cấp là bước quan trọng. Hãy thảo luận về việc hoãn lại thanh toán nếu bạn có thể và thực hiện thanh toán một phần.

Tạm kết

Bài viết trên, mình đã chia sẻ đến bạn Cách quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp. Hy vọng bài viết sẽ mang đến cho bạn những thông tin hữu ích. Cảm ơn bạn đã dành thời gian theo dõi. Chúc bạn thành công!!!